请问基金: 基金的昨日收益怎么计算呢?比如 投资了10000元本金买某基 ...

Question

如题所述

Answer 1

1. 基金收益计算公式是：收益 = 本金 / (1 + 申购费率) / 申购日净值 * 赎回日净值 * (1 - 赎回费率) - 本金。
2. 例如，投资了10000元本金购买某基金，该基金的初始单位净值是1.392元。
3. 假设赎回时的单位净值是1.421元，申购费率是1.5%，赎回费率是0.5%。
4. 根据公式计算收益：10000 / (1 + 1.5%) / 1.392 * 1.421 * (1 - 0.5%) - 10000 = 373.18元。
5. 净申购金额计算为：10000 / (1 + 1.5%) = 9852.22元。
6. 申购费用为：10000 - 9852.22 = 147.78元。
7. 申购的基金份额计算为：10000 / (1 + 1.5%) / 1.392。
8. 赎回金额计算为：基金份额 * 1.421 * (1 - 0.5%)。
9. 最终，根据这些计算，可以得出投资者的基金收益。