美国MSB牌照为什么这么多人申请？

Question

如题所述

Answer 1

为什么要申请美国MSB牌照
2013年3月18日，Fincen向管理、交换或使用虚拟货币的人员发布了Fincen条例的应用，明确了企业和个人在MSB注册中使用虚拟货币的要求。属于登记许可制度。凡从事货币服务业务的，必须申请经营许可证。Coinbase，Bitfinex，Poloniex，火币网等平台均持有此牌照开展经营,主要收监管对象是金钱服务相关的业务与公司。从事相关业务的公司，必须申请 MSB 牌照，才能合法地运营。此前，FireCoin、Ok、Coin等首发交易所相继宣布已获156得美国货币服务业务6991经营许可证3780.由于美国联邦层面目前对币币交易没有其他明确监管要求，我们熟知的美国本土的B网和P网都是在只持有MSB 的前提下开展的币币交易业务。而从事法币交易的COINBASE等平台，还需要申请各州的MTL 或者信托牌照，有几个州还单独有针对数字货币的牌照（如纽约州）。所以，持有MSB 以后，可以在美合规开展币币交易业务，这是一个不严谨但是符合现实的说法（P网和B网就是如此）
第一步:为什么要申请美国MSB牌照?
美国规定->如果您对公众提供以下服务，必须获得牌照
数字货币交易
虚拟货币的交易
ICO发行
外汇兑换
国际汇款
其他金融类业务
第二步:怎么申请美国MSB牌照?
MSB牌照所需提交的材料,下述材料，如果客户没有提前准备，我们可以额外收费为客户安排
美国公司基本资料料，包括公司税号。
美国公司股东、董事详细个人资料料（护 照扫描件，个人电话，住址等，股东最好有美国SSN）
美国办公室地址
服务类型，参考MSB服务类型列表。
总交易金额：列出前12个月内每个单独月份，MSB发行的金融产品或服务的总交易金额超过$ 100,000的列表。
提供银行行账户信息（开户行、账户号码、 银行分行地址）
合规专员联系方式
分支机构（如果有运营网点）
MSB牌照所需提交的材料
MSB牌照的金融业务方案设计
准备与撰写申请材料
向美国财政部递交MSB牌照的申请
申请过程中，负责回答由美国财政部及FINCEN提出的问题。
若美国财政部及FINCEN需要我们提 供其余文案或相关说明，我们将负责撰写及提交，如Product Disclosure Statement。

Answer 2

随着区块链行业的人越来越多，很多人也通过不同种途径了解过各种牌照的用途，下面我们先来说说美国MSB牌照，每个国家的牌照都会有数字限制，并不是一直无限制开放的，申请牌照只会越来越难。
 
美国 MSB（Money Services Business）牌照是由 FinCEN（美国财政部下设机构金融犯罪执法局）监管并颁发的金融牌照，主要收监管对象是金钱服务相关的业务与公司。范围包括国际汇款、外汇兑换、货币交易/转移（包括数字货币/虚拟货币）、ICO发行、提供预付项目、签发旅行支票等业务。在美国从事上述相关的相关业务的公司，必须向申请 MSB 牌照，才能合法地运营。
 
在美国注册牌照需要提供一下资料:
 
1、提供公司名称格式**LDT或LIMITED
 
2、提供三位注册人省份证，（国籍不受限制外籍人士可提供户照及身份证明）
 
注册流程：
 
1、注册申请当地公司，可在50州中任选一州注册，因为科州无州税后期公司维护，注册公司周期5到15个工作日
 
2、申请公司税号，美国的MSB牌照只需申请公司税号无需开户
 
3、申请牌照，申请牌照在注册公司完成和申请税号之后，周期是5到15个工作日
 
牌照其他申请资料准备：
 
1、1. MSB 牌照的金融业务方案设计2. 准备与撰写申请材料
 
3. 向美国财政部递交 MSB 牌照的申请
 
4. 申请中途，负责回答由美国财政部及 FINCEN 提出的问题。
 
5. 若美国财政部及 FINCEN 需要我们提供其余文案或相关说明，我们将负责撰
 
交易所平台需要律师交涉准备：
 
(一) 内控规则制定和审查
 
1. 对交易所的用户协议进行起草、修改和提供咨询
 
2. 对交易所的隐私权政策的相关条款进行起草、修改和提供咨询
 
3. 对交易所的许可和披露信息进行审核和提供咨询
 
4. 对交易所的政策、市场数据使用规则、市场交易规则等必
 
要 公开信息进行审查、修改和提供咨询
 
5. 从合规和法律风险管理角度，对上币规则、上币审查标准及相关
 
的协议进行审查、修改和提供咨询
 
6. 对交易所线上销售协议的相关条款进行起草、修改和提供咨询
 
 7. 根据税务咨询、证券咨询，许可、反洗钱、打击资助恐怖主义咨询，就交易所运营的法律架构提供咨询、建议
 
8 . 为平台币或其他上币项目的发行做合规审查，并对潜在风险提供合规解决方案
 
9. 参考治理实践，编制有关治理结构的法律文件
 
(二) 税务规划服务
 
1. 根据交易所的运营结构，提供相关的税务咨询意见
 
2 . 对*终清算或将收到的数字货币或代币转换为法定货币而产生的
 
收入或资本收益的税务处理
 
3.交易所提供服务而获得报酬产生的收入或资本收益的税务处理
 
外汇牌照 ：开曼监管牌照 新西兰数字货币牌照 蒙古国数字货币牌照 塞舌尔牌照 圣文森牌照 离岸金融牌照 FCA监管牌照 新加坡金融牌照 爱沙尼亚MTR 日本FSA金融监管 新回坡基金会 数字货币牌照 阿联酋FSRA牌照 圣文森特注册文本监管 VFSC瓦努阿图监管 虚拟币牌照 毛里求斯监管牌照 巴哈马监管牌照 阿联酋FSRA牌照 加拿大MSB牌照
 
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Answer 3

由于美国联邦层面目前对币币交易没有其他明确监管要求，我们熟知的美国本土的B网和P网都是在只持有 MSB 的前提下开展的币币交易业务。像火币，币安，OK都有注册美国MSB牌照，据了解，MSB牌照是由美国财政部下的金融犯罪执法网络（简称FinCEN）颁发，属于注册许可制。2018年3月，美国财政部和证监会曾明确强调，MSB是虚拟货币交易所及其管理者，在美国境内从事数字资产的相关业务，必须在FinCEN注册MSB牌照，MSB是Money Services Business的简称，属于FinCEN（美国财政部下设机构金融犯罪执法局 ）管，属于注册许可制。从事金钱服务相关的业务都必须申请该许可