个体户流水过大，工商局会进行查验。如果个体户通过个人账户收取收入，而未申报该收入，属于逃税行为。对于有雇佣员工的实体店，可以通过了解内部员工的收银情况、客单价和每日客流量来简略计算流水。最好能够询问收银员。但是，对于一些固定开支如房租、水电以及原料成本等，需要仔细了解或通过供货渠道了解。个体工商户是指在法律允许范围内，依法经核准登记，从事工商经营活动的自然人或家庭。单个自然人申请个体经营，应年满16周岁且有劳动能力。家庭申请个体经营，作为户主的个人应具备经营能力，其他家庭成员不一定具备经营能力。个体工商户享有合法财产权，包括对自己所有的合法财产享有占有、使用、收益和处分的权利，以及依据法律和合同享有各种债权。
市场管理局只能查看商业上的往来账目，无法查看个人银行流水，只能要求个人提供银行流水。如果个人银行流水特别巨大，银行后台会自动监控账户以防止洗钱，但只要是正当财产，不会被冻结，除非有人申请财产保全司法冻结，否则银行无权冻结资金。银行工作人员在冻结账户之前会先联系要求提供货款交易的正式发票，以证明账户流水属于正常业务范畴。当无法提供发票时，银行会建议销户处理。但如果继续频繁进行不正常交易，银行才会正式冻结账户。