公转私超过多少要被监管

Question

如题所述

Answer 1

一、任何账户的现金交易超过5万;
      二、公户转账超过200万;
      三、私户转账境外超20万或者是境内超50万。
      另外个人银行结算账户短期内累计100万以上现金收付等可疑交易,也是会被重点监管。
      小康总结那些被查企业可以归类为这几种常见问题:常规规模很小的公司,流水却几千万;资金转入转出有异常,比如分批转入集中转出,或集中转入分批转出;资金流向与企业经营范围无关联;频繁且大额的与个人账户往来;频繁的开户销户,或者在销户前有大量的资金活动;闲置很久的账户,突然启用且有大量资金活动。企业经营中需要尽量规避上述六种风险行为。