随着中国经济的持续增长，中产阶级和富裕阶层对理财服务的需求日益增长。据麦肯锡数据，2006年中国个人理财市场预计将达到570亿美元，显示出巨大的发展潜力。然而，我国的理财规划师供应远不能满足需求，据估算，至少需要20万理财规划师，而北京缺口就超过3万。目前，我国只有约10%的财富得到专业管理，与美国58%的比例相比差距显著。
理财规划师的角色日益重要，他们以第三方身份为客户提供全面的理财服务。例如，美国理财师的平均年薪在1997年就达到11万美元，相当于大公司中层经理的待遇。而在2001年的一项评估中，理财师甚至超越了总统等职位，成为最热门的工作。我国理财规划师的薪酬预计在10万到100万元人民币之间，前景广阔，有望成为新兴的金领职业。
个人理财规划作为理财规划的核心，是一个长期且综合的过程。它包括现金管理、消费规划、教育规划等多元内容，旨在帮助客户实现财务安全、自主生活目标。理财规划师通过个性化服务，创新金融服务，确保客户在不同阶段都能满足理财目标，保护客户利益不受侵害。
理财规划师作为专业的从业人员，他们的职责不仅是销售金融产品，更是提供专业咨询和制定个性化的理财建议，类似于家庭成员的角色，忠实维护客户的长期利益。这个专业的发展起源于20世纪30年代的美国，并随着经济复苏和财富积累而蓬勃发展，如今已独立成为金融服务行业的重要组成部分。
理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。